Les témoignages de nos clients
Madame Thévenet
Divorcée, 3 enfants dont encore un à charge
J’ai rencontré pour la première fois le cabinet Matimo Finances en 2004.A 50 ans, je n’avais encore jamais réalisé d’investissement. L’occasion s’était plusieurs fois présentée mais j’avais hésité et toujours renoncé. Un diagnostic réalisé par Matimo Finances de ma situation matrimoniale, financière et fiscale m’a fait prendre conscience qu’il était vraiment temps de penser à préparer ma retraite. Depuis, j’ai réalisé trois investissements : un immobilier locatif de défiscalisation, des parts de SCPI de rendement et une assurance-vie de capitalisation.
Ces opérations n’ont pas déstabilisé mon train de vie et je suis plus sereine pour mon avenir et celui de mes 3 enfants. Et je me sais bien accompagnée par le cabinet Matimo Finances en lequel j’ai toute confiance et c’est important.
Monsieur Sanchez
35 ans, célibataire, sans enfant
Ma situation de célibataire sans enfant implique une fiscalité assez élevée. J’avais souvent entendu parlé de lois de défiscalisation mais j’étais très méfiant et assez sceptique. J’ai été plusieurs fois démarché au téléphone par des sociétés qui me proposaient un rendez-vous. J’ai toujours refusé par manque de confiance et aussi par suspicion sur tous ces produits réduisant mon impôt sur le revenu.Une personne proche de mon entourage, client satisfait depuis plusieurs années de Matimo Finances, m’a conseillé de contacter cette société pour avoir un premier entretien. Ce rendez-vous étant gratuit et sans engagement, et ayant toute confiance en la personne qui m’incitait à le prendre, j’ai décidé de rencontrer le cabinet Matimo Finances.
La découverte de la situation du client, le discours et les préconisations m’ont conquis. J’ai aussitôt compris que l’approche patrimoniale et fiscale n’avait qu’une préoccupation : mon intérêt et instaurer un partenariat durable. Depuis, j’ai réalisé plusieurs opérations avec Matimo Finances et malgré l’augmentation de mes revenus, ma fiscalité a fortement diminué.
Monsieur et madame Cossiny
45 ans et 43 ans, mariés, 1 enfant à charge
Récemment, nous avons reçu une grosse somme d’argent et des biens immobiliers, malheureusement suite à un héritage. Désemparés par cette nouvelle situation patrimoniale, nous souhaitions avoir un conseil objectif. Nous avons été déçus par beaucoup d’interlocuteurs rencontrés. Ils se présentaient comme « conseiller en gestion de patrimoine », mais, en réalité, ils ne s’intéressaient qu’à notre fiscalité. Ils cherchaient simplement à nous vendre un produit de défiscalisation.Heureusement, nous avons contacté Matimo Finances, et cette fois nous avons senti une approche différente. Après un rendez-vous de présentation de notre situation chez Matimo Finances, nous avons donné notre accord pour la réalisation d’un audit patrimonial payant. Cet audit nous a été présenté et rendu, trois semaines plus tard, sous deux formes : un dossier présentant le diagnostic complet de notre situation suite à cet héritage et un second dossier nous indiquant la stratégie. A aucun moment, il n’a été question de nous vendre un produit particulier.
C’est en fait exactement le service que nous attendions. Ravis par la qualité du travail rendu, nous allons suivre en très grande partie la stratégie conseillée et ne manquerons pas de faire appel, par la suite, à Matimo Finances, pour la préconisation des solutions produits.
Monsieur et madame Bernier,
45 et 42 ans, mariés, 1enfant commun
et 1 enfant chacun issu d’une première union
Nous voulions investir pour préparer notre retraite, mais conscients de notre situation familiale un peu complexe, nous ne savions pas comment nous y prendre. Nous souhaitions rencontrer quelqu’un capable à la fois de nous éclairer sur les implications de notre situation matrimoniale avec 3 enfants de parents différents, mais aussi d’en tenir compte pour nous orienter vers des produits d’enrichissement adaptés.
Ayant dans notre environnement professionnel une relation qui avait déjà sollicité Matimo Finances, nous avons rencontré ce cabinet. Ce qui nous a plu, c’est qu’après avoir eu un vrai diagnostic de notre situation familiale, les solutions proposées par la suite en ont toujours tenu compte. Jamais il n’a été question de nous « vendre un produit à tout prix ». Nous avons donc réalisé plusieurs investissements avec Matimo Finances et réorganisé notre patrimoine en fonction de notre situation familiale.